Павел Степанов (palsanovich) wrote,
Павел Степанов
palsanovich

Как я стал финансировать терроризм

Я попробую написать пост без эмоций ибо бомбит у меня уже почти месяц. Месяц я не могу вести свою деятельность нормально в штатном и удобном для меня варианте. За 5 лет предпринимательства я впервые столкнулся с тем, что мой маленький бизнес может пойти к хуям из-за горстки дебилов называющие себя Финмониторинг.

В начале мая мне без предварительного оповещения заблокировали клиент-банк в "Социнвестбанке". Сразу хочется отметить, что к банку у меня претензий то и нет. Я полюбил этот банк все своей душой. Зато есть претензии к финмониторингу этого банка. Финмониторинг, как я понял за месяц, это такая невидимая шайка, которая даже сидит в каком-то секретном месте и ебет всем мозги.  Никаких писем с предупреждениями. Тупо был закрыт клиент-банк. Вначале подумал, что сбой какой-то, хотя раньше было все идеально. Ни одного сбоя за всю мою работу с ними. Все четко, платежки уходили быстро и приходили также.  Но оказалось все намного хуже.   Заподозрили значит меня в отмывании средств полученных преступным путем и их легализации для финансирования терроризма ФЗ 115.  Оказывается я снял около 700 тысяч рублей за последний месяц с лишним налички. То есть отправил их себе на карту, а уже с карты рассчитывался с поставщиками, с перевозчиками и всеми частными лицами, которых я нанимал. Так было удобно, быстро, все отчетные документы они предоставляли, кроме, конечно, частных лиц. По безналу прошло в том месяце меньше. Около 200 тысяч, так как у одного партнера арестовали счет приставы! Теперь, чтобы оплатить по безналу любую сумму, мне необходимо идти на поклон в банк и предоставить платежку распечатанную (которую, кстати говоря, я не могу распечатать из-за блокировки клиент банка) Банк отправляет ее в финмониторинг, а они уже там у себя принимают решение, разрешить или не разрешить платеж. На одно такое согласование однажды ушло около двух часов. Я тупо сидел в банке и ждал, когда разрешат провести операцию, чтобы поставить свою печать на платежке. Я посчитал, что за все это время я просидел в ожидании решений в банке целый рабочий день)) Почти месяц я практически каждый день ездил и делал платежки, чтобы оплатить поставщикам. Но на прошлой неделе мне сказали, что всё, чувак - закрывай у нас расчетный счет и пиздуй куда глаза глядят.   Но самая вишенка на торте в том, что я теперь в черных списках  и не один банк не откроет мне счет.

На первый запрос я подготовил те документы, которые мне были понятны и которые были на руках. Это только их часть.  Надо было сделать ксерокопию каждой бумажки и заверить ее печатью, что копия верна! В элкетронном виде они это не принимают!





Все бумаги - кучу копий договоров с контрагентами, накладных, чеков, ПТС, счет-фактур, налоговых отчетов, пояснений и писем - все проходит через операциониста в банке.  Эти бедные операционисты могут только выдать мне вот еще одну такую бумажку от финмониторинга.




В УСТНОЙ ФОРМЕ!!! ДОНЕСТИ!!!

Ничего не понятно: что надо? какие именно документы подтверждающие что я снял деньги, чтобы закупить материал? за какой период? какие агентские договора? с кем, блять? какую   ПТС им нужно, от какой машины??? от папиной, маминой, от своей, или от Васиной, который мне оказывал транспортные услуги? Ааааааа. И говорят, такие тупые финмониторинги сидят практически в каждом банке!

Этот бедный ООО уже хапнул горя со мной и больше не будет со мной работать. Я их задинамил с поставкой крепежа уже на месяц, потому, что не могу снять деньги со своего расчетного счета, чтобы закупить для них товар, который они не могли найти два месяца!    И по безналу я не могу поставщикам некоторым  оплатить, так как договор такой негласный, что закуп за наличку, без отсрочки. Хочешь по безналу, тогда будет на 10-20% дороже. Не хочешь, не бери или бери, но дороже. Это обычная практика.   Ха, пришел в Альфа-банк, чтобы прокоснультироваться на счет открытия счета, так там мне заявили, что я должен не больше 20%  налички снимать от оборота, чтобы их финмониторинг не доебался до меня. И канцтовары покупать, да!)  Центральный банк просто ОХУЕЛ!

Но это не самое страшное. Самое страшное в том, что я не могу оплатить Обеспечение исполнения Контрактов на госзакупках.  А если ты не оплатил и не обеспечил контракт вовремя, то тебя автоматически ФАС вносит в  спсисок НЕДОБРООВЕСТНЫХ ПОСТАВЩИКОВ и дорога тебе на госзакупки закрыта навсегда!  Я также не могу  вывести деньги, чтобы закупиться и отгрузить часть материала для нескольких госпредприятий в Смоленске, Пскове и Уфе. Там уже пошла просрочка по контракту.  Финмониторингу похуй на то, что мне надо оплатить. Нет договоров, нет конфеток.   Но обеспечение контрактов оплачивается до заключения договоров, блеать! И контаркты эти в электронной форме без синих печатей! И они этого не понимают и всё! Операционисты разводят руками. Мол, вот только через письма с ними надо общаться. Через письма!!!!! Телеграммы бы еще выслали!

Ну и мое пояснение для финмониторинга этого, чтобы и вам было понятно.

В ответ на ваш странный запрос пояснений очевидного экономического смысла совершаемых операций в моей деятельности, из-за которого у меня возникают проблемы с клиентами, с поставщиками и с государственными заказчиками,  я хочу пояснить следующее:
Я, как Индивидуальный предприниматель Степанов П.А, начал свою деятельность с 2012 года.  Именно в этом году закончил свой срок на посту президента Д.А. Медведев, при котором малый бизнес находился в экономической безопасности: никто не мог просто так остановить эту деятельность только по той причине, что предприниматель снял со счета свои же деньги. Говоря о вопросе вывода наличных, хочу вам напомнить, что в 2016 году в России лишились лицензий 98 (!!!) банков. Нет у нас уверенности, что завтра мы не останемся без средств для осуществления нашей деятельности. В 2017 на сегодняшний день отозвано лицензий у 19 банков. В том числе, и у «Татфондбанка». Последний - банк республиканского значения, каким является и «Социнвестбанк»! Сколько предпринимателей потеряли огромные деньги только из-за того, что доверили банкам и держали все свои средства там? Что сейчас с этими предпринимателями?
Теперь подробно расскажу о направлениях нашей деятельности. С 2012 года ИП Степанов П.А. занимается оптовыми продажами строительных материалов, метизов, ручного инструмента и других необходимых материалов для строительства. Наша компания также занимается реализацией материалов верхнего строения пути -  железобетонные железнодорожные шпалы и комплектующие к ним. А еще ремонтом ЖД путей необщего пользования путем найма сторонних организаций.  ИП Степанов П.А. также ведет деятельность по оказанию транспортных услуг.  Помимо этого, мы занимаемся информационными услугами и размещением рекламы в интернете. Да, за пять лет нашей деятельности мы не остановились на шурупах и гаечках. Обороты фирмы выросли в несколько раз. Мы успешно развиваемся и набираем клиентскую базу и очень расстроены по поводу подозрений нас в отмывании, легализации и финансировании терроризма по ФЗ 115.
Я, как индивидуальный предприниматель, нахожусь на общей системе налогообложения (ОСН)  и каждый квартал сдаю отчетность в ФНС. В отличие от вас, претензий со стороны налогового органа ко мне за всю мою деятельность не возникало. Всю налоговую отчетность, бесконечные отчеты, отчисления в ФОМС, в ПФР и т.д. мы сдаем своевременно.  За период с 01.01.2017 по 28.04.2017 обороты компании составили ****** руб.   Поступившие средства мы направляем на развития новых направлений в нашем бизнесе. А как иначе?  Мы и дальше намерены развивать и увеличивать обороты, несмотря на подножки со стороны.
Естественно, ИП Степанов П.А. не может работать без персонала и людей, поэтому он нанимает спецтехнику и транспорт для отгрузки шпал и комплектующих у организаций и частных лиц.  Вот и возникает необходимость в снятии наличных средств. Работа крана со стропальщиками за рабочий день составляет 15 тысяч рублей. Найм грузового транспорта и доставка до клиентов обходится от 10 тыс. руб. до 35 тыс. руб. за один рейс, а таких рейсов в день, зачастую, около 3-5 шт.  Оплата подобных услуг фиксируется на уровне от 700 тыс. руб. до 1,3 млн. руб. в месяц.  Поэтому возникает необходимость в выводе денежных средств с расчетного счета открытого в «Социнвестбанке» на мою дебетовую карту «Сбербанка», откуда в дальнейшем я оплачиваю эти услуги и снимаю наличные для расчетов с частными лицами.  
ИП Степанов П.А. также закупает комплектующие для ЖД шпал. Крепеж, накладки и т.д. как по безналичному расчету, так и за наличный расчет. Все необходимые документы, чеки и договоры с поставщиками имеются.  Как индивидуальный предприниматель я могу распоряжаться своими средствами как угодно для быстроты и удобства в расчетах с поставщиками.  Поэтому не совсем понимаю суть претензий со стороны регулятора и банка.  Также довожу до вашего сведения, что ИП Степанов П.А не снимает в аренду офисные помещения, так как офис находится по месту регистрации ИП, бухгалтерия на аутсорсинге. Складские помещения мы арендуем на правах безвозмездного соглашения с нашими партнерами.
Данные по нашим контрагентам, их наименование, а также все необходимые договоры, накладные, счета-фактуры  прилагаются.
С уважением и надеждой на скорейшее положительное решение моего вопроса,  индивидуальный предприниматель Степанов Павел Александрович.



Tags: Кругом педерасты, Рубрика "Государство нам поможет!", финмониторинг
Subscribe
  • Post a new comment

    Error

    default userpic

    Your IP address will be recorded 

    When you submit the form an invisible reCAPTCHA check will be performed.
    You must follow the Privacy Policy and Google Terms of use.
  • 45 comments
Previous
← Ctrl ← Alt
Next
Ctrl → Alt →
Previous
← Ctrl ← Alt
Next
Ctrl → Alt →